新冠肺炎疫情挥之不去,本港银行着力提升其数码和电子渠道的服务能力,冀透过“非接触”或遥距方式,尽量维持正常银行服务。滙丰宣布推出流动视像会议服务,方便客户经理(RM)与高端客户保持紧密沟通;星展香港亦推出以企业客户为对象的数码方案,将11种常见的贸易融资流程数码化;中银集团响应保监局呼籲,为客户提供“遥距投保”服务。\大公报记者 黄裕庆
滙丰是本港最大型零售银行,拥有庞大客户群,但昨日推出的新服务,初期会先以高端的“滙丰尚玉”(HSBC Jade)客户为对象,主要是透过云端视像会议软件Zoom,让客户与RM毋需“面对面”,亦能透过科技保持紧密沟通,例如因应客户的财务需求,一同检讨投资组合和策略,以及下达交易指令。
透过Zoom软件,RM与客户仍能以虚拟会议方式“会面”,即使是面对财富管理这类较为複杂的规劃,RM也可以图文并茂的方式,向客户详细讲解产品。滙丰银行香港零售银行和财富管理业务主管欣格雷表示,透过这种支援流动设备的视像通讯软件,银行“仍能与选择减少出行的客户保持紧密联繫,提供及跟进客户的需求”。
视像通讯 可图文并茂讲解
由即日起,上述视像会议服务会提供予滙丰尚玉的所有客户。客户只需连接互联网,便能透过电脑,或利用已下载应用程式的手机或平板电脑与客户经理沟通。而滙丰尚玉是指可投资资产达100万美元(780万港元)或以上的高资产淨值客户。在未来几周,该服务将会拓展至“滙丰卓越理财”客户使用。要成为卓越理财客户,需维持全面理财总值在100万港元或以上。
在大众市场(mass market)层面,因应保监局早前发出的呼籲,多家金融机构都陆续推出“遥距投保”服务,方便客户即使安坐家中,仍可投保合资格延期年金(QDAP)或自愿医保(VHIS)产品。
以三家发钞银行为例,它们均已推出遥距投保服务,而最新加入的是中银香港(02388)及同系的中银人寿和中银集团保险。由3月9日至3月31日,该行客户可用电话方式投保QDAP保单,冷静期相应延长至30天。此外,客户亦可透过手机银行及电话投保VHIS产品。
投保冷静期延至30天
上星期,渣打香港亦宣布连同保诚一起启动“遥距投保”渠道,协助渣打客户分阶段通过电话、myPrudential网上平台或邮寄方式,投保QDAP及VHIS产品。现有渣打客户亦可透过电话完成整个投保过程。
滙丰保险上周亦为有意投保QDAP产品的客户增设电话申请渠道。滙丰保险香港行政总裁文德华表示,在这个非常时期,客户如有意在3月底的2019/2020年税季完结前把握最后机会享受税务优惠,但觉得面谈方式并非首选,可考虑电话申请这个额外渠道。
滙丰保险表示,上述合资格延期年金的电话申请服务是建基於滙丰完善的银行安全基础设施上,符合滙丰保险一直致力保护客户数据和交易的高标準。该项服务支援电话密码和音频记录系统,整个申请过程无纸化、更可一站式处理申请流程。