埃及这两年美元严重短缺,当地银行购买美元条件严苛,导致黑市汇兑交易异常热络。埃及中央银行为加强监控国内现金流,日前推出新政策,防止为规避外汇限制的贸易洗钱。
埃及中央银行(CBE)周日发布通知,为反洗钱(AML)控制措施进行全面升级改革,以加强对现金流的监控。当地银行将有6个月时间实施新法规。
根据埃及媒体“企业”(Enterprise)网站报导,一名埃及政府消息人士告知,新规定的重点是监控客户的金融和转账活动,特别是美元转账交易和信用卡存款,以确保遵守国际法。
消息人士说,目前美元存款来源受质疑时所采取的信用宽松政策,促使央行要对未来现金流提高监控标准的决定。
根据报导,监控重点将针对6种情况:一、大额或频繁的现金存款或提款,与客户账户一般来往状况不相称。二、在无明确目的情况下,不同对象将款项存入客户账户。三、在无需求的基础下,进行大额或频繁的外汇交易。
四、与边境附近或高风险国家内的对象,进行大额或频繁的转账。五、款项存入账户后即刻提领。六、与国外电子支付公司或处理加密货币公司,进行大额或频繁的转账。
为在这两年来持续面对外汇见底危机中吸引外汇,埃及中央银行在今年7月对美元来源实施宽松政策,银行在接受美元的外币存款时,不询问资金来源。
埃及央行表示,此政策在当时仅是作为解决美元短缺危机的众多紧急措施之一。现需要收紧对来源不明美元的控制。
据“企业”另一报导,埃及国家银行副总裁阿布福托在7月央行推出宽松政策时曾表示,尽管海湾国家当时经济发展蓬勃,对埃及的美元汇款却在下降,这表明许多在海外工作的埃及人,并非透过银行体系,而是透过非正规管道将美元汇回国。
海外埃及人的工作汇款是埃及外汇3大来源之一,其他两项来源为国内观光旅游业和苏伊士运河船只过境通行费。
周边的海湾国家一向大量雇用来自埃及的专业人员(例如医师)和劳工。海湾6国包括巴林、科威特、阿曼、卡塔尔、沙地阿拉伯和阿拉伯联合酋长国。