国行副总裁拿督玛尔祖尼桑指出,国行预料将于明年中旬推出国家诈骗数据库,以便银行之间,可以加强诈骗集团的金流追踪以及调查骡子帐户。
“银行之间,将可通过这个数据库,了解疑是“骡子账户”(mule account)的金流动向。”
他是今日(5日)在出席一项与媒体的金融诈骗研讨暨工作坊时,如是指出。
与国家诈骗反应中心(NSRC)不同,他指该国家诈骗反应中心是一站式中心,主要是在接受诈骗受害者投诉后,能及时追踪被许骗的款项,并加以阻止它被取出。
当所有疑是骡子账户放在一个数据库,他指银行也可以利用工艺技术,分析其与其他银行帐户的互动,以便当局可进行调查。
“数据库也可以解决骡子账户,若加上工艺技术的发达,我们甚至可以阻止金流流向这些疑是骡子账户。”
由于涉及诸多敏感度之处,他指数据库只限于在银行之间使用。