马来西亚反贪污委员会指出,越来越多的犯罪集团使用金融科技和现金取代银行交易,以避免被发现。
反贪污委员会主席拿督斯里阿占巴基披露,这已经成了犯罪分子作业的首选方式。
“这些犯罪集团把现金存放在其运作中心。相信他们在过去的5年,共通过金融科技平台进行了数十亿令吉的交易。”
他是在周一出席Kenanga第4届“诈骗醒觉意识周”开幕礼上,如是披露。反贪会最近捣毁了一个在线赌博和“澳门骗局”集团,并逮捕了数十名嫌疑人,其中包括数名警察。数百个拥有数亿令吉款项的户头被冻结,并查获大量豪华车。
阿占巴基指出,犯罪分子正在寻求新颖的方式来绕过金融机构的客户调查措施,并利用金融工具,通过贸易融资设施、保险和电汇等进行非法活动。
“他们通过各层次的记录和文档来掩盖欺诈行为,以及透过新媒介如虚拟资产、跨境金融机构和离岸金融服务来完成不义之财转化。”
他说,一个马来西亚发展有限公司(1MDB)就是其中一个相关的例子,调查发现,香港一家投资公司在2011年被用作持有6亿令吉资金的工具。
“数年后,相同的资金被转回国内,而且是使用不同的公司和不同的银行户头分层进行。”
他说,金融机构在打击欺诈分子中扮演着“前线人员”的至关重要角色,因为金融欺诈、回扣和洗黑钱通常反映在金融机构中。
他说,交易,尤其是涉及高风险客户的交易时,应该从资金来源和去向进行审查。
“对反贪会来说,在侦查和调查贪污方面,我们有自己一套的方式,但是我们需要与监管机构、金融机构和其他执法单位密切合作,尤其是在可疑金融活动方面的信息共享和报告。”